Revue Banque

Revue Banque 850 : CLIMAT : Les stress-tests sont arrivés (mar., 01 déc. 2020)
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Article : Évolutions du périmètre du label de la finance solidaire (1/2) (Tue, 01 Dec 2020)
Le périmètre du label de la Finance solidaire a évoluéL’apparition récente de nouvelles formes de finance responsable (verte, à impact, durable…) a conduit à élargir début 2020, le périmètre du référentiel dans lequel s’inscrit le label Finansol et à modifier son règlement pour intégrer une nouvelle génération de produits, l’assurance vie solidaire. La présentation de ce nouveau périmètre fait l’objet du présent article, tandis que la modification du règlement pour intégrer l’assurance vie solidaire sera détaillé dans le prochain numéro de la revue.La gestion du label oblige Finansol à redéfinir périodiquement le périmètre des produits labellisables ainsi que les règles de fond applicables à cette labellisation. Fruits de plus de vingt ans d’expérience, les principaux critères d’attribution du label sont et restent au nombre de trois ...
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Article : Publi rédactionnel Salesforce - Si loin, si proche... Portrait-robot du banquier en 2021 (Tue, 01 Dec 2020)
Pub-salesforces-robot-2021Ultra-connecté, ultra-réactif, ultra-pertinent dans son accompagnement, le banquier n’a jamais suscité autant d’attentes auprès des clients. Télécharger l'eBook >>Pour les banques de réseaux, la transformation numérique est une question de survie afin de résister à la déferlante des nouveaux acteurs. Quel est l’avenir des agences ? Comment repenser le business autour de l’expérience client et de la confiance ?
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Brève : Un taux d’épargne à 20,5 % en 2020 (Mon, 30 Nov 2020)
Le taux d'épargne des Français devrait atteindre 20,5% en 2020Déjà habituellement élevé, le taux d’épargne des Français a connu une forte hausse avec la crise due à la Covid-19. Il s’élevait à 19,1 % au premier trimestre, 26,7 % au second et 16 % au troisième, selon l’INSEE. « On est passé d’une situation d’épargne forcée à une épargne de précaution renforcée et qui pourrait perdurer longtemps », estimait Éric Buffandeau, directeur adjoint Études, veille et prospective de BPCE, lors de la présentation, mi-novembre, du 5e baromètre BPCE L’Épargne. BPCE évalue le taux d’épargne des Français à 20,2 % au dernier trimestre, et son taux annuel à 20,5 % pour 2020. « Ce qui compte pour les comportements d’épargne c’est que l’on va avoir une montée inexorable du chômage », analyse Éric Buffandeau. Le taux d’épargne baisserait de façon modérée à 17 % en ...
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Nomination : de Robillard (Mon, 30 Nov 2020)
Valérie de RobillardDirectrice ESG Actifs réels Diplômée d'un Magistère de relations internationales et action à l’étranger – Panthéon Sorbonne.Valérie de Robillard a été pendant 8 ans, directrice associée d'Utopies, un cabinet de conseil et think-tank pionnier en stratégie de développement durable. Elle devient en 2016 Directrice RSE Groupe chez Nexity. Elle était par ailleurs membre du conseil d'administration de l'Observatoire de l'Immobilier Durable (OID).
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Nomination : Perroni (Mon, 30 Nov 2020)
Julia PerroniManaging Director, Responsable du Leveraged Finance pour la France Diplômée de l’EM Lyon.Managing Director, Responsable du Leveraged Finance pour la France Diplômée de l’EM Lyon. Julia Perroni débute sa carrière en financement de projet à la Société Générale à New York puis chez Ernst & Young à Paris en Transaction Services. Elle a par la suite passé 10 ans à Londres :  chez ABN AMRO, entre 2007 et 2008, en tant qu’Associate en Leveraged Finance ; puis chez Canaccord Genuity (anciennement Hawkpoint), entre 2008 et 2017, en tant que Director in Debt Advisory and Restructuring. Elle était depuis septembre 2017 Directrice Adjointe Corporate Finance du Groupe Casino, en charge du financement, de la trésorerie, de la structure financière et de la notation du groupe.
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Nomination : Bougeard (Mon, 30 Nov 2020)
Thierry BougeardHead of Pan-European LogisticsDiplômé de l‘ESCEM anciennement ESC Tours.Thierry Bougeard bénéficie d’une expérience significative dans le domaine de la logistique. Il débute sa carrière en 1990 en tant que consultant, puis directeur du département Activité et Logistique d’Auguste Thouard à Paris (devenu BNP Paribas Real Estate) avant de prendre en 2010, la responsabilité de cette activité en Espagne et d’être nommé directeur Général de BNP Paribas Real Estate Advisory en Espagne en 2014.
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Nomination : Krings (Mon, 30 Nov 2020)
Frank Krings Président Titulaire d’un diplôme d’ingénieur commercial de l’Université de Brunswick. Président Titulaire d’un diplôme d’ingénieur commercial de l’Université de Brunswick. Frank Krings a passé la quasi-totalité de sa carrière chez Deutsche Bank, où il débute en 1996. Pendant douze ans, il occupe plusieurs postes de direction au sein du groupe allemand, à Francfort et à New York. Après deux ans passés au Comité de direction de Hypo Real Estate Holding et de la Deutsche Pfandbriefbank, dans le cadre d’un mandat visant à régler leur restructuration entre 2008 et 2010, il retrouve Deutsche Bank en qualité de directeur général et responsable pays, en Thaïlande, en 2011. Frank Krings est président du directoire de Deutsche Bank Luxembourg SA depuis mars 2016 et CEO pour l’Europe de ...
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Nomination : du Manoir (Mon, 30 Nov 2020)
Anne du ManoirDirectrice des Ressources Humaines Titulaire d’un DESS en Gestion des Ressources Humaines du Ciffop (Université Paris-II) et d’une Maîtrise d’Information et de Communication obtenue au Celsa. Directrice des Ressources Humaines Titulaire d’un DESS en Gestion des Ressources Humaines du Ciffop (Université Paris-II) et d’une Maîtrise d’Information et de Communication obtenue au Celsa. Anne du Manoir débute sa carrière dans les Ressources Humaines en 1996 au sein du groupe LVMH avant d’intégrer l’éditeur de logiciels InfoVista en 2000. De 2007 à 2010, elle a été successivement directrice des ressources humaines d’Habitat France, puis Senior HR manager chez AXA Investment Managers. En 2012, elle rejoint BNP Paribas Real Estate en tant que directrice des Ressources Humaines France. En ...
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Nomination : de Martel (Mon, 30 Nov 2020)
Guillaume de Martel Président exécutif de la société de gestion "SG 29 Haussmann"Diplômé de l’École Polytechnique.de Martel Président exécutif de la société de gestion SG 29 Haussmann Diplômé de l’École Polytechnique. Guillaume de Martel commence sa carrière en 2008 chez Société Générale au sein du département dérivés actions. En 2011, il rejoint JP Morgan à Londres, toujours sur les produits dérivés, avant d’intégrer, en 2014, les équipes de Lyxor Asset Management où il devient gérant de fonds actions. Il participe alors à la création de Lyxor Intermediation, la table de négociation du Groupe Lyxo, qu’il dirige de 2017 à 2019. Après avoir contribué à mener à bien le projet de fusion avec le département de gestion d’actifs de Commerzbank, il est nommé directeur général de Lyxor Allemagne.
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Nomination : Henry (Mon, 30 Nov 2020)
Corentin Henry Directeur adjoint Relations presse et Communication institutionnelle Titulaire d’un Master de l’École supérieure de commerce Audencia Nantes.Corentin Henry Directeur adjoint Relations presse et Communication institutionnelle Titulaire d’un Master de l’École supérieure de commerce Audencia Nantes. Corentin Henry a commencé sa carrière en 2007 à la FNAC, dans le domaine de la distribution et du marketing de produits culturels. Il a intégré le groupe Société Générale en 2009 et a construit un parcours professionnel varié dans les métiers de la communication – Communication Interne & Managériale, Relations Presse, Production événementielle –, en France et à l’étranger. Il a notamment été responsable de la communication des activités de marchés du Groupe de 2016 à 2018, attaché de ...
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Nomination : Kallala (Mon, 30 Nov 2020)
Mohamed KallalaCo-responsable mondial de la Banque de grande clientèle et membre du Comité de direction générale Ancien élève de l’Ecole Normale Supérieure (ULM), docteur en sciences physiques, et diplômé du MBA du Collège des Ingénieurs.Mohamed Kallala débute sa carrière en 1993 en tant que trader ALM chez BNP Paribas avant d’être nommé, en 1995, directeur du département fusions de  acquisitions de Crédit Agricole Indosuez. En 2000, il fonde Global Equities Corporate Finance. En 2005, il rejoint Natixis et devient responsable des activités de conseil spécialisé dans l’immobilier. En 2010, il est nommé responsable des financements immobiliers puis devient, en 2016, responsable mondial de l’activité investment banking de la Banque de grande clientèle de Natixis. Depuis, mars 2020, il était ...
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Nomination : Froville (Mon, 30 Nov 2020)
Jean - Baptiste FrovilleDirecteur des Relations Presse et de la Communication institutionnelleTitulaire d’une Maîtrise de Droit International Public - Université de Droit de Paris X.Jean - Baptiste Froville a été journaliste économique au Journal des Finances (2000-2007), puis attaché de presse senior pour le groupe BPCE (2008-2010). De 2010 à 2017, il est directeur associé au sein de l’agence Havas Paris, spécialisée dans les Relations presse et la Communication de crise. Depuis 2017, il occupait les fonctions de responsable des Relations Médias de Sanofi, où il était en charge des sujets de gestion de crise et des affaires industrielles globales.
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Nomination : Meghar (Mon, 30 Nov 2020)
Rajâa MeghaDirectrice risques financiersDiplômée d’un master d’analyses statistiques de l’université Descartes-Paris V et d’un master en calculs stochastiques appliqués à la finance de l’université de Marne-la-Vallée.Rajâa Meghar commence sa carrière en 2004 en gestion d’actif en prenant en charge les fonctions de suivi des risques des fonds Fixed Income et arbitrage de crédit. Elle rejoint Natixis en 2007 pour s’occuper du suivi des risques et résultats des activités de structuration crédit, avant de prendre la responsabilité de l’équipe Risques de marché à la création de BPCE, où elle prend en charge le déploiement du dispositif groupe qui couvre aussi bien les risques de marché que les risques d’investissement. Depuis 2017, elle occupe le poste d’adjointe au directeur des risques ...
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Article : Le contrat Moudharaba, du droit à la pratique dans le système bancaire iranien (Mon, 30 Nov 2020)
BilletsLe Moudharaba est un contrat en vertu duquel l’une des parties (Rab-ul mal) fournit le capital, et l’autre (mudharib) utilise ce capital dans une activité commerciale et partage les bénéfices. Toutefois, la pratique de ce contrat dans le système bancaire iranien fait l’objet d’une certaine liberté contractuelle (article 10 du Code civil iranien), et s’éloigne parfois de l'esprit dominant du Moudharaba, qui cherche fondamentalement à partager les risques éventuels entre les deux parties.La position de l'Iran dans le développement du système bancaire islamique est particulièrement importante avec l'adoption de la loi des opérations bancaires sans intérêt en 1981. Dans cette loi, le système bancaire iranien a défini deux catégories générales d'opérations bancaires ...
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Nomination : Le Vallois (Mon, 30 Nov 2020)
Franck Le ValloisDirecteur général Diplômé de l’école Polytechnique et de l’ENSAE, membre certifié de l’Institut des actuaires.Franck Le Vallois commence sa carrière en 1999 au ministère de l’Économie, des Finances et de l’Industrie, à l’Inspection générale des finances, puis, en 2000, est nommé commissaire contrôleur des assurances au sein de l’Autorité de contrôle des assurances et des mutuelles (ACAM). En 2004, il poursuit sa carrière au sein du groupe AGF, en prenant successivement la responsabilité de sa filiale de bancassurance, Les Assurances Fédérales IARD, en tant que directeur général, puis comme président-directeur général, jusqu’en 2007. Il devient alors directeur financier adjoint d’Allianz France, en charge du contrôle de gestion, de la gestion des risques, de l’actuariat et de la ...
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Nomination : Vincent (Mon, 30 Nov 2020)
Marc Vincent Responsable mondial de l’activité M&ADiplômé de l’ESCP, Lauréat de l’IEP de Paris et diplômé de l’Harvard Business School Executive Education. Responsable mondial de l’activité M&A Diplômé de l’ESCP, Lauréat de l’IEP de Paris et diplômé de l’Harvard Business School Executive Education. Marc Vincent commence sa carrière chez Citibank à New York en 1985 au sein de la division Fusionsacquisitions. Il rejoint Crédit Suisse First Boston en 1992 pour diriger l’équipe française de Corporate Finance à Paris. En 1996, il intègre Schroders en tant que responsable de la banque d’investissement à Paris, avant de devenir membre du comité exécutif, puis responsable Europe des marchés primaires actions. En 2000, il est nommé responsable France de l’Investment Banking chez Salomon Smith ...
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Nomination : Cuchet (Mon, 30 Nov 2020)
Fabrice CuchetChief Operating Officer Titulaire d’un DEA en statistiques et calculs stochastiques et de la certification d’analyste financier délivrée par la SFAF ; ingénieur diplômé de l’ENSIMAG.Fabrice Cuchet commence sa carrière auprès de la Dresdner Bank en 1993, comme analyste quantitatif, puis devient en 1994 responsable Gestion actions chez Dresdner RCM Gestion. Il rejoint le bureau français de CANDRIAM en 1999 en qualité de Head of Long Only European Equity, avant d’être promu Head of Long Short Equity en 2000. En 2003, il est nommé Managing Director of the Alternatives Practice à Dublin, avant d’assurer les fonctions de Deputy Global Head of Alternative Investment. Il devient Global Head of Alternative Management en 2006 et par la suite Chief Investment Officer de la division Alternative ...
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Nomination : Champion (Mon, 30 Nov 2020)
Anne-Christine ChampionCo-responsable mondiale de la Banque de grande clientèle et membre du Comité de direction générale Ancienne élève de l’École Normale Supérieure de Lyon, agrégée de sciences physiques, et diplômée du MBA du Collège des Ingénieurs.Anne-Christine Champion Coresponsable mondiale de la Banque de grande clientèle et membre du Comité de direction générale Ancienne élève de l’École Normale Supérieure de Lyon, agrégée de sciences physiques, et diplômée du MBA du Collège des Ingénieurs. Anne-Christine Champion commence sa carrière en 2002 au sein du département de l’ingénierie financière de CDC IXIS, où elle est successivement en charge de l’exécution puis de l’origination des mandats d’arrangement et de conseil financier dans le domaine des infrastructures. En 2012, elle devient responsable ...
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Nomination : Piquet (Mon, 30 Nov 2020)
Séverine PiquetResponsable de la recherche crédit Titulaire d’un Master en management financier et logistique informatique et d’une Maîtrise en comptabilité et finance de l’École Supérieure Universitaire de Gestion de Toulouse.Séverine Piquet Responsable de la recherche crédit Titulaire d’un Master en management financier et logistique informatique et d’une Maîtrise en comptabilité et finance de l’École Supérieure Universitaire de Gestion de Toulouse. Séverine Piquet débute sa carrière en 1997 en tant qu’analyste sell-side actions sur les secteurs de l’assurance et des holdings, d’abord chez CCF Securities puis, en 2000, chez Crédit Agricole Cheuvreux. Elle exerce en 2004 chez Fortis Investments en tant qu’analyste et gérante de portefeuille, spécialisée dans le secteur de l’assurance. Elle ...
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Brève : Les banques assument de suivre une trajectoire de long terme vers une économie bas carbone (Mon, 30 Nov 2020)
Les dispositifs de suivi de la transition énergétique des acteurs financiers se multiplient Alors que les dispositifs de suivi de l’avancement des acteurs financiers vers le bas carbone se peaufinent, les banques expliquent mener une trajectoire de long terme vers l’objectif de réduction du réchauffement de l’Accord de Paris.Régulièrement invitées par les ONG et parfois les Pouvoirs publics à faire plus dans leurs engagements vers une économie bas carbone, les banques assument le fait d'aller à leur rythme dans leur trajectoire de transition écologique. L’étude annuelle d’Oxfam les accusait ainsi à la veille de la Climate Finance Week de mener à un réchauffement de 4 degrés en 2100 si elles n’évoluaient pas. « Le rapport d’Oxfam porte sur un bilan statique, et qui date de 2017, or il faut regarder l’évolution. Nos portefeuilles et nos bilans reflètent l’économie. On ...
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Brève : Un cadre commun incluant la Chine pour le traitement de la dette des pays pauvres (Mon, 30 Nov 2020)
Un cadre commun incluant la Chine pour le traitement de la dette des pays pauvresLe cadre commun de traitement des dettes des pays les plus pauvres inclus désormais plusieurs pays dont la Chine au-delà des créanciers historiques du Club de Paris. Les créanciers privés sont également concernés.La crise mondiale déclenchée par la pandémie de la Covid-19 fait bouger les lignes en matière de gestion des dettes souveraines. Dans les pays riches, en Europe, le Pacte de stabilité budgétaire a volé en éclats et peu de voix s’élèvent aujourd’hui dans le débat en France pour proner un retour à court terme à l’orthodoxie budgétaire.Dans les pays les plus pauvres, la crise rend la situation financière encore plus difficile, et le traitement des dettes connaît des avancées. Les moratoires actés en avril par les pays du G20, pour la première fois tous réunis dans le cadre de ...
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Brève : La réglementation financière ne sera pas une priorité à court terme pour Joe Biden (Mon, 30 Nov 2020)
La réglementation financière ne sera pas une priorité à court terme pour Joe Biden L’arrivée du président démocrate à la Maison Blanche devrait être synonyme de retour à davantage de réglementation financière, mais les priorités de Joe Biden seront la lutte contre la crise sanitaire et économique et la prise en compte du climat.Aux États-Unis, le président élu Joe Biden doit prendre ses fonctions le 20 janvier prochain. Sa présidence devrait sonner le glas des velléités de déréglementation de son prédécesseur Donald Trump, mais la réglementation financière ne devrait pas pour autant être sur le haut de la pile des dossiers de Joe Biden.« Il est important de remettre cette élection dans le contexte Covid. Biden va arriver avec comme priorité la gestion de la pandémie et les conséquences de la triple crise sanitaire, économique et sociale, et politique, dans le ...
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Brève : « On est dans une préoccupation de capacité et de durée de remboursement » (Mon, 30 Nov 2020)
Bernard Cohen Hadad 2020Bruno Le Maire a annoncé des adaptations des mesures de soutien aux entreprises fin octobre. Elles peuvent contracter un PGE jusqu’au 30 juin 2021 et demander une seconde année de différé de remboursement. La question de la durée de la crise reste un gros point d’incertitude pour évaluer le bon calibrage des mesures.Que pensez-vous des dernières adaptations du PGE ?Le fait qu’une entreprise ait la possibilité de revenir sur une demande de PGE qui n’avait pas été obtenu en totalité du maximum possible est nouveau et bienvenu. Et le fait qu’il y ait un peu plus de clarté sur l’engagement des taux et sur la durée et le début de remboursement sont des choses qui vont dans le bon sens parce que le PGE est LA mesure emblématique, avec la montée en puissance du fonds de solidarité.Quid du ...
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Dossier : Les stress-tests sont arrivés (Mon, 30 Nov 2020)
ClimatFin 2019, l’Autorité bancaire européenne (ABE) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) ont chacune annoncé le lancement d’exercices pilotes climatiques, destinés à sensibiliser les établissements financiers tout en affinant les méthodes d’évaluation dans ce domaine. La crise de la Covid-19 est venue, si c’était nécessaire, confirmer l’urgence, pour les banques et les assureurs, d’envisager tous les scénarios, y compris les plus imprévisibles. Pour ce dossier, Revue Banque a réuni les contributions d’experts en première ligne, concepteurs et artisans de ces tests de résistance d’un genre nouveau.« La crise de la Covid-19 a fait subir au projet européen un stress-test d’une ampleur inédite », écrivait en juillet dernier François Villeroy de Galhau, gouverneur de ...
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Article : Vers une intégration des activités Compliance et Gestion des risques (2/2) (Mon, 30 Nov 2020)
RisqueLa mise en œuvre de l’approche par les risques dans la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme requiert une identification des véritables enjeux dans l’évolution des rapports entre compliance et gestion des risques et facilite une convergence et une collaboration renforcée entre les deux activités, voire pose les prémices d’une fusion*.La compliance assure le contrôle de la conformité des opérations aux normes légales ou réglementaires. Elle couvre, également, la politique des banques en matière de sécurité financière. C’est ainsi qu’elle prend en charge la prévention des fraudes, du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive ainsi que l’application des sanctions financières ...
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Article : Stress-tests climatiques : un exercice intéressant à manier avec le recul nécessaire (Mon, 30 Nov 2020)
test climatiqueSans données fiables et adéquates, le risque des stress-tests climatiques est de générer des résultats en trompe-l’œil, qui reproduisent les schémas du passé ou peinent à proposer de véritables scénarios prospectifs adaptés à notre industrie.AXA a été l’une des premières entreprises du secteur financier à s’engager pleinement et concrètement dans la lutte contre le changement climatique. Dès 2015, nous avons mis en place une stratégie climat ambitieuse qui couvre à la fois nos activités d’assurance et d’investissement. Cette stratégie reflète notre conviction que notre secteur est un acteur clé de la lutte contre le changement climatique, l’un des rares à pouvoir jouer un rôle à la fois dans l’atténuation de ses causes et dans l’adaptation à ses conséquences.Une trajectoire de ...
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Article : En route vers l'Accord de Paris ? (Mon, 30 Nov 2020)
Climat 1Présentés comme des outils prospectifs permettant d’identifier l’exposition aux risques climatiques, les scénarios climatiques rassemblent les hypothèses et projections nécessaires aux stress-tests climatiques. Pourtant aujourd’hui, les scénarios les plus utilisés qui prétendent être alignés sur l’Accord de Paris ne le sont pas réellement et remettent en cause l'atteinte des objectifs climatiques.Atteinte de la neutralité carbone, alignement avec les objectifs de l’Accord de Paris : les régulateurs, les acteurs financiers et les grandes entreprises sont de plus en plus nombreux à brandir ces engagements. Pour les justifier, ils se réfèrent souvent à des scénarios climatiques. Problème, les scénarios les plus utilisés qui se prétendent alignés sur les objectifs de l’Accord de ...
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Article : Conjuguer legacy et API pour rester compétitif (Sun, 29 Nov 2020)
Système d'information bancaireLes données et la robustesse des systèmes d’information sont deux atouts des banques traditionnelles à réseaux, mais pour rester compétitives, elles doivent faire évoluer ces derniers grâce aux API et aux solutions de gestion des données. Partout en Europe, la crise consécutive à la pandémie de la Covid-19 a servi de révélateur de tendances déjà bien établies, et ce notamment dans le domaine bancaire : tropisme digital de plus en plus marqué des clients, risques de cyberattaques beaucoup plus élevés, réduction drastique du nombre d’agences bancaires… Le tout dans un contexte concurrentiel exacerbé avec, d’un côté, la montée en puissance des néobanques et des FinTechs, et, de l’autre, la meilleure santé des concurrents américains, notamment dans le domaine de la banque ...
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Article : Une émergence accélérée de l’analyse financière des scénarios climatiques (Sun, 29 Nov 2020)
Analyse financièreLa capacité des établissements bancaires à structurer l'enrichissement des flux d’informations du risque de crédit sera une des clefs de succès pour une mise en œuvre rapide des analyses d’impact de scénarios climatiques.Dans un contexte général de prise de conscience grandissante des enjeux climatiques, renforcée par la crise sanitaire que nous vivons, l’analyse des conséquences financières du réchauffement climatique demande aux établissements financiers de mobiliser des compétences complémentaires de construction de scénarios, d’analyse de données et de modélisation mathématique des risques.Par leurs dispositifs classiques de stress-testing réglementaire et interne, les banques disposent des outils et de l’expertise nécessaire pour mesurer les conséquences d’un scénario de ...
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